показать результаты поиска
Главная / Личные / Расходы / Инвестирование / «Жалею, что не вложился в Tesla». Инвестор о жизни, налогах и IPO в США

«Жалею, что не вложился в Tesla». Инвестор о жизни, налогах и IPO в США


5 лет назад Роман Морозов уехал в США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке) и не возвратился. Он поведал, как начал жизнь с нуля в чужой стране, как инвестирует в акции, зарабатывает на IPO, вкладывается в недвижимость и разбирается с налогами


Фото: zaozaa19 / shutterstock

Переезд в США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке) и начало инвестиций

5 лет назад я собрал чемодан за один день и уехал в США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке) как политический беженец. Тогда еще думал, что это временно. В США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке) у меня не было ни средств, ни друзей, ни зания языка, ни образования. Все пришлось начинать с нуля. Единственным выходом было начать свой бизнес — потому что никто не станет спрашивать диплом престижного института, также инвестирование, поэтому что никому не принципно свойство моего английского языка при покупке акций.

Сказать, что было тяжело, — ничего не сказать. Статус политического беженца накладывает ограничения: недозволено работать 1-ые полгода пребывания в стране. Но после этого срока ограничения снимают, и вы получаете те же права и обязанности, что и обыденный гражданин США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке), не считая роли в выборах. Как в качестве кандидата, так и в качестве избирателя. Также человек получает SSN — номер публичного страхования, чтобы можно было законно платить налоги. Аналог SSN в Рф — это ИНН. Как вы его получили, можно открыть свой бизнес и брокерский счет. Что я слету же и сделал.

Собственная компания позволяет существенно беречь на налогах. Для владельцев бизнеса есть разные налоговые плюсы и льготы. Можно списывать в «бизнес-расходы» все, что только можно представить. Например, бензин, кредит на кар, половину цены всей еды в рабочее время и прочее — список очень широкий. Это помогало мне беречь важные средства уже с первых лет в США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке). Я откладывал средства и инвестировал в акции. Сейчас владею малеханькой компанией по внутренней отделке помещений в Вашингтоне и инвестирую в недвижимость.

Роль в американских IPO

В США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке), так же как и в Рф, на социальную пенсию не проживешь. Она составляет около $700 в месяц. Поэтому я решил откладывать средства без помощи остальных. Покупаю акции и участвую в первичных размещениях постоянно. Практически 30% портфеля состоит из компаний, которые я купил на IPO. За последние 10 лет акции практически всех IT-компаний США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке), которые выходят на биржу, слету же вырастают. Поэтому я покупаю компании на IPO только в технологическом секторе. В биотехнологические и мед компании не инвестирую — весьма много шума, весьма мало результата.

Удачные IPO

1-ое IPO в США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке), в котором участвовал, было размещение китайского производителя электромобилей NIO в сентябре 2018 года. В 1-ый же день стоимость акций удвоилась. Помню, тогда очень горевал, что не купил больше акций. Несмотря на то что сначала акции взлетели, дальше у компании долгое время были задачки с финансированием и ростом, бумаги упали на 90%.

Роман Морозов

Роман Морозов

(Фото: из личного архива)

Я держал бумаги NIO и периодически интересовался делами компании. В один момент был близок к продаже — американские заглавия новостей были весьма нервные (относящиеся к пучкам нервов) (относящиеся к пучкам нервишек). Но я почитал новости в китайском интернете и узрел, как весьма поддерживает эту компанию правительство. Поэтому, вместо того чтобы продавать бумаги, решил докупить еще. Как показала практика, я не прогадал. Сейчас доход по NIO у меня больше 100%.

Очередной удачной инвестицией стала компания — производитель растительного мяса Beyond Meat. Я вложил в нее около $1000 в 2019 году. Позже продал акции Beyond Meat и вышел из инвестиции с прибылью около 45%. Мне не нравится вкус их мяса, а я владею только тем, что понимаю, как работает, или тем, чем пользуюсь сам.

Нехорошие IPO

Я не участвовал в IPO Tesla, и считаю это самым провальным поступком в моей жизни как инвестора. Вторым провальным поступком было роль в IPO китайской кофейной компании Luckin Coffee. Я тогда поддался моде и не проанализировал новости на слухи про непонятную репутацию создателя. За что и поплатился. Полностью продал бумаги и растерял $1000, компания ушла с биржи.

Особенности налогов в США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке) для инвесторов

В США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке) очень сложная налоговая система. При всем этом большущее количество льгот и преимуществ. Например, у брокеров нет комиссий. С налогами в США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке) нужно быть внимательным. Налог на доходы может составлять и 0%, и 37%. В США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке) нет смысла продавать акции, если вы владеете ими меньше года. Дело в том, что здесь работают две схемы налогов — Short Term Capital Gains Tax и Long Term Capital Gains Tax.

1-ое — это налоги на краткосрочную прибыль. Их придется заплатить, если инвестор реализует актив, которым владеет менее года. Налог может составлять от 10% до 37%. Точная цифра будет зависеть от того, где вы живете, уровня вашего дохода и домашнего положения. Потому что в любом штате свои условия. 2-ое — налоги на долгосрочную прибыль. Эта система налогообложения вступает в силу, если инвестор реализует бумаги, которыми владел более 1-го года. В таком случае ставка налога может составлять от 0% до 20%.

Поэтому я никогда не продаю акции, обретенные на IPO, ранее года. По другому придется платить огромные налоги. Еще никогда не платил налоги с доходов от собственных инвестиций, поэтому что не выводил средства со счета. Но даже если бы решил снять их, то с 2018 года прошло уже два года и акции NIO я могу воплотить с минимальным налогом. С IPO Beyond Meat такая же история.

Как выбрать забугорного брокера

Потому что у меня был статус политического эмигранта, я столкнулся с трудностями, когда желал открыть брокерский счет. Прямых ограничений в законе на возможность открывать счета у брокера для политэмигрантов нет, но некоторые компании не принимают документы политических беженцев как достаточное основание для легитимного статуса в стране. Они боятся, что им придется иметь дело с форс-мажорными обстоятельствами (например, вашим отъездом из страны или смертью), и не хотят открывать счета, чтобы не мыслить о том, как они будут решать эти задачки.

Но маленькие брокеры и стартапы, направленные на молодежь, активно открывают счета. Среди таких компаний Robinhood, WeBull, TD Ameritrade и Interactive brokers. Хоть какой из их практикуется на своей доле рынка. Например, Robinhood обслуживает только брокерские счета, у него нет пенсионных аккаунтов. TD Ameritrade работает с пенсионными счетами, WeBull в основном употребляют дневные трейдеры. Я торгую на нескольких платформах, среди которых Robinhood и TD Ameritrade. К огорчению, они не открывают счета для людей СНГ (Содружество Независимых Государств — региональная международная организация (международный договор), призванная регулировать отношения сотрудничества между государствами, ранее входившими в состав СССР) (Содружество Независящих Стран — региональная интернациональная организация (интернациональный контракт), призванная регулировать дела сотрудничества меж государствами, ранее входившими в состав СССР (Союз Советских Социалистических Республик, также Советский Союз — государство, существовавшее с 1922 года по 1991 год на территории Европы и Азии)). Поэтому для российских инвесторов обычно советую Interactive brokers.

Все брокеры в США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке) имеют страховку, так что различия, кому отдавать средства, практически нет. Где-то сервис удобнее, а где-то быстрее отвечает поддержка. Мне кажется, лучшим брокером является TD Ameritrade. Они есть давно и уже прошли все этапы и трудности роста маленьких стартапов, с которыми сейчас сталкивается Robinhood. Но за счет обыденного интерфейса Robinhood очень популярен среди новичков, которые лишь что начинают осваивать фондовый рынок. Robinhood можно называть букварем инвестора.

Бумаги в моем портфеле

Общая доходность моего портфеля сейчас около 52% годовых. Основной доход от инвестиций я получаю благодаря акциям. Стараюсь усреднять угрозы и диверсифицировать портфель. У меня есть несколько компаний, в которые я верю и которые планирую держать очень продолжительно. Я не покупаю облигации. Мне 33 года, и я уверен, что любые колебания на рынке смогу отыграть относительно быстро — в течение 10–15 лет. Поэтому вкладывать средства в американские
облигации 
под 1% годовых мне целиком не хочется. Вместо облигаций я предпочитаю инвестировать в недвижимость. Доходность от инвестиций в недвижимость составляет от 25% и до нескольких сотен процентов в год.

Вот некоторые бумаги, которые я сейчас держу в портфеле

Я держу несколько компаний, которые разрабатывают и делают электромобили. Американскую Tesla и китайские — NIO, XPeng и Li Auto. Китайское правительство поддерживает производителей электрокаров. В Китае нечем дышать последние 20 лет, и эту делему власти планируют решить до 2035 года. Я думаю, Китай сделает все, чтобы добиться этого.

Zillow — американская компания, занимается базами данных недвижимости. У их удобная платформа, обладают хороший внутренней аналитикой, запустили продажу домов за наличные с сайта, сами выкупают перспективные дома с рынка. Потенциально могут быть крупнейшими залогодержателями в США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке) и зарабатывать на других валютных сервисах.

Roku — американский производитель оборудования и софта для потокового видео. Уверен, что в ближайшие 5 — 10 лет юзеров smart TV станет значительно больше. В индивидуальности беря во внимание рост новейших видов устройств — экранов каров. У Roku большая пользовательская база, длиннющий средний срок подписки у клиентов и своя экосистема.

Chewy — американский интернет-магазин кормов для животных. Хороший сервис, большая толика повторных покупок у постоянных юзеров. Страсть основателя к качественному продукту. Мода на домашних животных в США (Соединённые Штаты Америки – государство в Северной Америке) (Соединённые Штаты Америки – правительство в Северной Америке). Потенциал продавать доп сервисы и сделать маркетплейс. Также низкая закредитованность компании, которая ей поможет пережить любые трудности.

Больше интересных историй и новостей о инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»


Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю роли в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Рядовая акция наделяет носителя правом голоса на собрании акционеров компании, при всем этом количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник способом размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на особенных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов.



Источник

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Эта высота div необходима для включения липкой боковой панели